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安徽亳州鑫盛投资和鼎鑫商务玩借款被“套路”还暴利催收 被端

摘自:揭秘骗局网    时间:2018-11-25    浏览:    
       低利息、无抵押这些看似简单的贷款条件,背后却是满满的套路。不法分子以低门槛为诱饵,吸引急需用钱的人陷入借贷圈套,然后通过各种方式非法占有借钱人的财物。近日,安徽亳州警方就打掉了这样一个“套路贷”涉黑、涉恶团伙。
       安徽亳州的刁先生因工程款资金紧张,经朋友介绍,向当地一家叫做“鑫盛投资”的公司借款3万元。公司负责人王某提出,借款可以,不过,给刁先生的现金只有2万元,剩余的1万元作为保证金和预付利息,并要求刁先生额外支付500元的家访费。由于急需用钱,刁先生答应了王某的要求。
刁先生:欠条打了3万,实际收到19500,他说有违约金利息都扣掉了,一个星期后再还一次利息。
       按照对方要求,刁某签下了3万元的借款手续,并被要求在第7天的时候还款6000元,在第22天时还款21000元。如不能按时间还款,将按借款额的10%加收每天的利息费。
       一个星期后,刁先生按照要求将6000元还给了王某,但到了第22天时,剩下的21000块钱未能按约定还款。随后,刁先生遭遇了铺天盖地的威逼恐吓。
       刁先生:开始说去见下他的老板,见了老板跟老板说一声,到了涡阳之后到了一个公司里边,让我打电话找钱,今天钱必须还上,如果不还就好好招呼招呼你。
       王某以见大老板张某为由,将刁先生和其朋友朱某带到了亳州涡阳县,并伙同涡阳县的张某等人限制刁先生及其朋友的人身自由,强迫其还钱。无奈之下,刁先生又借款4千元,转账给王某,而王某嫌少,要求刁先生继续借钱还款。当晚7点左右,看刁先生还是没有借到钱,王某、张某等人便将刁先生和其朋友朱某挟持到涡阳县城的一个偏僻地带,对二人实施殴打。
       刁先生:把我拉到河边,要把我撂河里,要钱,让我打电话找钱,拳打脚踢把我打到河里,然后又上来了又打了一顿。
       不过,刁先生还是没能借到钱,随后,王某等人又多次对刁先生实施暴力。
       被逼无奈,刁先生向亲戚借款五千元交给王某,但王某并未罢休。他要求刁先生继续交钱,并继续限制其人身自由。直到第二天凌晨,刁先生趁王某等人熟睡之后,将自己的手机从王某的床头柜取出,联系到朋友,请求报警。
       “家访”摸清住址 暴力逼债
       接到报警后,当地警方立即赶赴现场,并将刁先生以及在现场包括王某在内的同伙5人带回公安机关做进一步调查。
       面对公安机关的讯问,王某辩称,自己是合法的小额贷款公司,他们与刁先生属于正常借贷纠纷,但通过调查,警方却发现,这个贷款合同里套路重重。
 
       据调查,自今年3月以来,王某伙同他人在亳州市区的一家写字楼内,以“鑫盛投资”公司的名义对外开展所谓的贷款业务。
 
       涡阳县公安局刑侦大队民警 宋崇强:他所经营的业务主要以空放为主。所谓的空放就是小贷公司,向外宣传不需要任何抵押质押担保,仅凭一张身份证就可以对被害人借款人放款,放款额度不大,一般不超过3万元。
       在放款前,王某会要求公司人员对借款人进行家访,并要借款人支付500元家访费。
       涡阳县公安局刑侦大队民警 宋崇强:如果借款人不愿意借款,但此家访费也不退款,借款人家访之后,家访的目的就是为了摸清被害人所居住的地点,在被害人不能按照小贷公司的要求还款的时候进行催债。
       为摸清情况,当地警方成立专案组,一个“套路贷”团伙逐渐浮出了水面。警方发现,该团伙分工明确,分别设有业务拓展、家访、催收等部门。
 
       此外,警方还发现,除了以王某为首的“鑫盛投资”公司外,另一名犯罪嫌疑人张某也在涡阳县开办了一家“鼎鑫商务信息公司”,双方互相介绍客户。在遇到像刁先生这样一时还不上款的借款人时,他们共同催债。通过轰炸通讯录、威胁谩骂被害人亲朋好友等手段来逼迫受害人还钱。
       涡阳县公安局刑侦大队民警 宋崇强:非法拘禁、滋扰、强迫逼债,再具体的就比如向被害人的家人进行电话骚扰,堵门,在门前喷漆、喷字,辱骂,用大喇叭在被害人家人居住的场所进行喊话,给被害人及其家人施压 、
       小额借款为诱饵 高利贷为目的
       警方在调查中发现,张某和王某的这两家公司并非以放高利贷为目的,只是以小额借款为诱饵,看似不大的借款数额,却会让借款的数字在套路贷的雪球里越滚越大。
 
       涡阳县公安局刑侦大队民警 宋崇强:以1万元为例,被害人如果借款1万元,犯罪嫌疑人要求其签署借款1万元的借款协议合同,但实际借款人到手只有5500元到6500元不等,借款当天为头一天,已经算一天,在第七天就要还小钱,在第22日就要将剩余款项全部还完,逾期费是按照他们合同额的10%收取。
       不光如此,张某和王某的套路贷公司之间还相互勾结,让借款人在还不上款的路上越走越远。
 
       涡阳县公安局刑侦大队民警 李明牛:比方说我在犯罪嫌疑人王某的公司借钱,到期了逾期了还不上款,就介绍涡阳的这家公司,说你去他那借,我给你介绍,他这里下款快,你从他那里借的款还我的,然后我再给你想办法。因为我这产生的逾期费用比较高,所以一时还不上,你不去他介绍的公司去借,你也借不到钱,利息就会越滚越大。
       “套路”设下无法偿还的债务陷阱
       经查,这两家套路贷公司虽然号称是小额贷款公司,但并非以获取利息为主要目的,他们以无抵押、无担保、放款快为诱饵,吸引急需用钱的人前来办理业务,并通过签订不利于借款人的借款合同,引诱借款人一步步陷入无法偿还债务的陷阱,进而使用暴力逼债的手段,非法占有借款人的其它财产。
       涡阳县公安局刑侦大队民警 宋崇强:这种小额贷款公司与民间的高利贷有本质不同,民间的高利贷是以获取高(额)利(息)为主要目的,而套路贷它不是以获取利息为主要目的,通过制造银行流水、强迫逼债、虚假诉讼,以达到非法占有公私财物的一种新型的违法犯罪行为。
 
       两家公司除引诱被害人签订虚高的借款合同之外,还用房屋租赁合同等明显不利于被害人的各类合同或者与被害人进行相关的口头约定,制造资金给付凭证或证据,编造各种借口认定被害人违约,以违约金、保证金等各种手段骗取被害人财物。
       涡阳县公安局刑侦大队民警 李明牛:他们在签订合同的时候,包含一些房屋租赁合同,还有一些借款合同,比方说签订的房屋租赁合同。签的时候把本人名下的房产租给他,租金多少钱,可以租多少年。在受害人无力偿还贷款的情况下,他们就拿这一份所谓的合法合同到法院去起诉,把受害人的房子归为自己合法使用。
       目前,以王某和张某为首的两家公司,共7名主要团伙成员,因涉嫌非法拘禁罪、诈骗罪,敲诈勒索罪,已被移送当地检察机关审查起诉。
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