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章丘一男子网贷30万不成,反被骗走3万… 警惕网贷陷阱

摘自:揭秘骗局网    时间:2019-3-4    浏览:    
章丘的杨先生因家中变故急需资金周转,
便通过网络找到了一家信贷公司,
并按照对方指示在银行办了一张新储蓄卡
本想着贷款能很快到账
后续却发生逆转
不光贷款没收到
原有储蓄卡里的钱也被花个精光
新办的卡中还莫名多了几十笔交易记录
疑似成了一个“洗钱”账户
这期间 骗子还一直正常联系
套路深深 惊心动魄
泄露的信息却相当简单
这种大意你可以也会犯……
设下圈套
网上联系贷款 对方让先发身份证照片
回想起最近一周发生的事,3月2日,杨先生接受采访时表示,感觉像是做了一场梦,至今他都没完全搞明白,卡里的钱是怎么“飞走的”。
“我是2月20日从网上联系到的这个骗子。”杨先生口中的“骗子”自称是一名信贷业务员,“我加了他的微信,他说可以帮我贷款30万。”
这名信贷业务员先是以保证金为由,询问了杨先生名下有哪家银行的储蓄卡,“我跟他说我手里有一张建行的卡。”随后对方向杨先生索要了这张银行卡的卡号及其本人身份证照片,并要求他向这张卡里存入3万元作为验证资金。“当时我觉得反正卡和密码都在我手上,应该不会出问题”。
杨先生当时不知道的是,骗子的圈套从这时就开始了。
步步深入
要放贷还需办新卡 手机号要绑别人的
“那个人跟我说,光发了卡号还不行,我还得再去办一张新的储蓄卡。”对方告诉杨先生,新办的卡要跟之前提供卡号的储蓄卡所在行一致,必须是建行。“当时我觉得反正是储蓄卡,没有什么风险,就答应了”。
第二天上午10点多,杨先生赶到了一家建设银行,按照骗子的指示,他用自己的身份证开了一张新的储蓄卡。其间,这名信贷业务员还通过微信要求杨先生在预留新卡手机号时,要绑定他提供的手机号。“当时我其实感觉到一些别扭了,但一想这个卡本来就是还钱用的,自己平时又不会用,应该不会有问题,就按他说的办了”。
新卡办完后,杨先生拍下照片发给了那名业务员,对方看到后表示杨先生不需要再做其他操作了,剩下的在银行内等待即可。“他说马上派业务员过来跟我签合同,之后接着就能给我放贷款。”
惊觉被骗
苦等不见放贷人 原有卡中的余额空了
然而,杨先生左等右等,既不见人来,也不见有人电话联系他。
杨先生的心里打起了鼓,他不断通过微信联系那名业务员,对方一会儿说工作人员正在路上,一会儿说财务那边比较忙可能会晚一点。“我下午还要上班,就跟那个人说我先走了,之后再约时间。”等到中午12点,杨先生有些着急了。
在去公司的路上,冷静下来的杨先生终于感觉到了不对,他登录了自己建行的手机银行查询账户信息,结果却让他倒吸一口凉气:自己原有的那张储蓄卡里的近3万元,在过去的2小时里不见了。
“一看到钱没了,我马上给那个人打了电话,他让我不要着急,应该是银行在验资。”不敢再轻易相信对方所说,杨先生马上返回银行打印资金流水,查看发现,消失的钱是通过4笔交易被划走的,“都是消费,前3笔显示是上海一家网络科技公司,最后一笔只显示银联跨行消费,没有具体商家。”
杨先生试图与对方联系要回被转走的钱,开始几日对方愿意接听他的电话,不断安抚他耐心等待,大约一周后就彻底失去了音讯。
这事没完
凭空现30余笔交易 新卡疑变洗钱账户
“当时也是太冲动,居然相信一个从没见过面的人。”懊悔之余,杨先生也有些疑惑骗子既然得手,又为何一直与他保持联系,后来猛然想起了那张新办的卡,“那张留了骗子电话的储蓄卡,我一直没把手机号改回来,也一直没查看过”。
不安之下,杨先生迅速登录手机银行绑定新卡,查询结果比之前更令他心惊:从2月21日至28日,这张新卡里产生的交易记录多达30余笔,每次都是从第三方金融机构提现后,迅速再通过其他第三方交易机构以消费的形式划出,总收入与总支出都达33000元。
“我这才反应过来他为什么让我办这张卡,还要留他的手机号,被我发现后还想办法拖住我好几天,这是用我的卡在洗钱啊!”杨先生说,好在自己新办的储蓄卡属于二类卡,每天消费金额不能超过1万元,“不然还真不知道要从我卡里走多少钱,到最后我都脱不了干系”。
目前,杨先生已经提供了相关证据,向当地公安机关报了案。
业内分析
个人信息骗到手 对方复制了银行卡
采访过程中,杨先生一再表示,自己也知道网络贷款存在风险,“可当时我觉得只要卡、密码、验证码不给别人,就不会出问题。”可令他没想到的是,骗子还是把他的钱转走了。
对此,一位银行从业人士分析▼
骗子在与杨先生联系之初,就索要了他的全部身份信息以及卡片信息,“全部信息到手后,他们很可能利用非法技术手段复制了一张新卡。”同时,骗子还可以利用杨先生的个人信息在第三方金融交易平台进行注册,绑定他的二类卡进行提现、消费,“在平台看来,注册信息、卡片信息相符,预留骗子的手机号也可以避开手机验证码的问题,骗子完全可以在杨先生不知情的情况下进行交易。”
这位银行从业人士同时提醒
如今网络交易在日常生活中很常见
一定要注意保护好个人信息
不只是验证码,
个人身份证、手机号等
一定不要轻易提供给别人!
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