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帮人套现信用卡违法吗?男子利用套现诈骗进千万

摘自:揭秘骗局网    时间:2019-3-30    浏览:    
个人财务出现问题,不想如何通过正常途径解决,却相信歪门邪道准备用信用卡套现的方式解决燃眉之急。不成想不但问题没得到解决反倒落入犯罪嫌疑人圈套,造成信用卡被盗刷,46万元打了水漂。
2018年10月18日,事主王某匆匆来到海淀公安分局海淀派出所报案,称前不久自己的爱人接到银行信用卡中心客服人员的催款电话,说自己有欠款未还。王某半信半疑去银行查账后发现自己名下的7张信用卡都被盗刷了,共计被盗刷46万元人民币。
由于涉案金额巨大,为了能够及时侦破案件,海淀派出所立即抽调精干警力接手案件。通过询问事主,民警了解到,原来事主早在报案的前一周曾委托一名男子帮助其办理银行信用卡。当民警问起王某为什么不通过银行正规渠道申请信用卡时,王某的回答开始支支吾吾起来。在民警的进一步追问下,王某承认由于投资失败,近期自己的家庭财务出现问题,造成经济拮据。为了能够缓解目前尴尬的“钱急”状况,王某急于找到挣钱的方法。就在此时他听人说通过信用卡循环借贷的方式,也就是俗称的“以卡养卡”方式能够套出一笔钱来。于是王某便通过朋友介绍认识了自称能够轻松办理各大银行信用卡的姜某。
与姜某接触后,姜某告诉事主,自己可以通过私人渠道为事主办理不同的信用卡,并通过依次用信用卡套现,然后再将后一张卡套现的钱用来还前一张卡透支款的方式,如此循环“运转”,让事主手中始终能有一笔“活钱”保持运转。而事主仅需每个月给自己七八百元的“辛苦费”即可。由于是第一次听说还有这种“挣钱”方式,加之姜某一通吹嘘,王某对姜某所言深信不疑。随后,事主王某拿着身份证一路跟随姜某在多家银行办理了有透支功能信用卡7张。由于姜某声称要用卡帮自己运作借款、还款的事宜,王某便将自己所有的信用卡、银行密码甚至连同手机一并给了姜某。可是一周后,王某不但没有收到一笔钱,相反却收到了银行的催款电话,查账后恍然大悟自己被骗,前来派出所报案。
办案民警通过事主对嫌疑人的描述,调取了银行监控反复甄别,并对信用卡盗刷记录进行查询,很快获得了嫌疑人姜某的图像及相关信息。在确认了盗刷事主信用卡就是姜某所为后,民警又对相关案件进行了串并案,这一串不要紧,民警发现这个姜某并不是只骗了事主王某一个人,通过类似手段姜某已经在北京顺义地区流窜作案三十余起,共骗取不同事主金额近千万元。
正在民警围绕嫌疑人姜某落脚点开展进一步工作时,有线索显示嫌疑人姜某已经返回到了江西老家。在确保线索的准确无误后,办案民警与江西警方进行了对接,并发现嫌疑人姜某原来在当地也是个知名的“老赖”。2019年3月24日,通过两地警方的通力配合,嫌疑人姜某最终在老家被民警抓获。
经讯问,嫌疑人姜某对自己盗刷信用卡诈骗的犯罪事实供认不讳。据嫌疑人交代,盗刷事主信用卡的钱早已被挥霍殆尽,并称开始的本意并不是想盗刷他人信用卡,只想通过帮他人套现信用卡赚取所谓的“手续费”,奈何到了最后“手续费”没有赚到,反而还欠了更多的钱。
目前姜某因涉嫌信用卡诈骗已被海淀警方依法刑事拘留,案件正在进一步审理中。
海淀警方提示:信用卡作为安全、方便、快捷的结算服务手段,已逐步渗透到我们生活的方方面面。但是,正当我们享受信用卡便利的时候,也一定要防范信用卡诈骗。
在办理信用卡时要量力而为,消费时要量力而出,不可有“以卡养卡”的侥幸心理;更不能随意将卡借与他人使用或请他人代理还款;任何时候卡都不要离身,保护好自己的身份证号码、信用卡密码、手机验证码等信息,不给犯罪分子任何可乘之机,以免遭受损失。
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