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警惕!商票竟成了“银票”?票据圈又出新骗术!

摘自:揭秘骗局网    时间:2018-12-8    浏览:    
近日,票据圈又出了新骗术! 骗子利用部分票友对商票开票系统的认识不充分(有的银行系统商票承总人可以录入为银行) ,在票据行业大量出手了下图这样的商票,据悉这些商票到期计划不承兑。已经有多位票友中招受骗,面额从10万-100万不等。
商票骗术 
商票究竟是怎么冒充银票,做到“以假乱真”的呢?就上方票面可以发现:在承兑人信息这一栏里,赫然写着某某农商行。而实际上,票据号码以2开头的都是商票,以1开头的才是银票。
发生这种乌龙事件,是因为一部分票友对商票开票系统的认识不够充分。对于商票承兑人的全称,有些银行系统可以直接录入为银行,这才使不法分子钻了空子。
实际上,正确辨别银票,商票的方法是看票号而非承兑行。
商票骗术 
年底将至,骗子又活跃起来,在此小银提醒大家要提高警惕!除上述骗术外,对于这些骗术大家也要多加小心!
商票骗术 
骗术之一:空头票据
诈骗分子首先是筹备设立一个公司,然后就向钢贸商购买钢材,条件也比较优厚,恰巧钢贸商急于出售,在匆忙了解情况后就急于成交。当钢贸商交货给犯罪分子后,犯罪分子总以各种理由在接近银行下班时以支票支付。事后钢贸商将该支票解付,因诈骗分子公司账户无款而遭退票。
对策:资格审查,实时解付
对于这类案件,诈骗分子主要是利用了钢贸商的轻信和急于求成。因此,钢贸商一定要对对方的企业进行资格审查,求证查实其经营状态。
其实,这类企业先天性营养不良,因为设立时间短、注册资金不大等。所以,要想获得贸易商的信任,往往进行一系列的造假,在这种情况下,钢贸商可以要求对方提供能够证明履行能力的证照,然后,再进行查询和核对。此外,贸易商也应当对把提货的时间设在将近下班时的交易特别防范,避免时间差,实时将支票划账后交货。
骗术之二:移花接木
某钢贸公司采购一批钢材,询价过程中,有一家物优价廉的供应商,对方要求承兑汇票结算方式。钢贸公司于当日办好银行承兑汇票,并应对方要求传真给了对方以证明汇票已经开具。
次日,上门谈单,对方验票无误,因合同条款争议未达成协议。钢贸商无果而还却被银行告之款项已转,手中竟是假票。原来,根据事后诈骗分子被抓交待,他们已经按照传真件制作了假票,在验票时进行了掉包,转身就到银行进行了贴现。
对策:一定要票不离手,严防死守
不要相信一切都在眼睛的掌控之下,魔术就常常让人在目不转睛中发生了不敢相信的现象。所以,要相信犯罪分子的专业水平,掉包就是要在钢贸商的眼皮底下完成的。所以,对于这种骗局,还是要掌握票不离手,严防死守的原则。
骗术之三:以假乱真
犯罪分子使用某大型公司的营业执照复印件、资质证明及加盖私刻该公司财务章的汇票,并冒充该大型公司工地的项目经理,专门骗取钢材等建筑材料,然后销赃。当钢贸商将该汇票解入银行后才发现被骗。
对策:向对方或项目地核实情况
没有人傻到对初次交易不知名号的对象没有防备,但是,冒充名号较响的大型公司又确有当地项目的作案却是常常得逞,为什么呢?信任是关键。
突然一家大型公司的工作人员找上门,对于钢贸商来说,本身就是个可疑信号,因为通常大型公司有其稳定的供货系统。所以,此时钢贸商应当与该公司联系,核实情况,切忌盲目信任,自食苦果。
骗术之四:击鼓传花
犯罪分子向一家公司出售了一批小金额钢材,然后将该公司向其交付的票据进行变造,主要是在该票据的大小写空白处变造为较大金额,并将此款投入使用以获取更多利益。如果钢贸商基于对出票人的信任而对变造后的票据不设防的话,等待钢贸商的,就是鸡飞蛋打。
对策:要慎重填写票据
票据具有无因性、流通性等特征,决定了票据具有支付、结算、流通、信用、融资等功能。持票人无需证明自己取得票据的原因即可行使票据权利,取得票据金额。所以票据经常被变造而被提取票据上金额。
票据的变造,主要以变更票据金额的方式最为常见,以支票和银行汇票较多,多是将票据金额由小变大,以加零法和改写为作案手段。因此,企业财务人员需熟练掌握票据的主要特征、填写规范,企业在出具票据时和收到票据时都应严格审查票据内容。
骗术之五:长线钓鱼
很多买方企业在支付结算时都要求汇票方式,而汇票的承兑期一般较长。有些卖方单位往往会拿到银行里贴现以便资金周转,而贴现率过高总让某些单位嫉妒羡慕。这个时候,犯罪分子以和银行系统关系优良的面目出现,钢贸商将信将疑地用小金额试试,真的比价满意,两次下来称兄道弟。一旦巨额汇票转交给他,犯罪分子贴现后便人间蒸发,而钢贸商则叫苦不迭。
对策:人随票走,确保安全
票据一旦离手,风险骤然与天齐高。惟一的办法——要有担保票据安全措施。
骗术之六:营私舞弊
某人以低价代公司办年检为由,从该公司骗得公章、法人章、财务专用章后,向公司的开户银行购买票据并且进行采购等使用票据。一旦持票人找上门来,管理不善的后果将由公司承担。
对策:严格管理公司的印章
公司公章的使用属于公司意思表示行为,由此产生之法律后果由公司承担。财务章和法人章在银行业务中的使用也属于公司意思表示行为,且与印章的具体使用人无关。
银行一旦验证印章的真实性,即为公司办理相关业务。所以,一旦公司的公章、法人章、财务专用章被犯罪分子掌控之后,犯罪分子可以为所欲为地任意使用,给公司造成损失。
因此,公司应当严格管理公司的印章,并建议做到分开保管,建立健全印章管理制度。
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