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婚恋网交友堕入诈骗陷阱?什么让他们倾尽所有_揭秘海外网骗内幕

摘自:北青网    时间:2019-4-29    浏览:    
婚恋网交陷阱 
女生上婚恋网站被骗后寻更多受害者 诈骗网站前员工揭秘海外网骗内幕
“这么晚,你回家了没有?”、”“这几天很忙吗?要注意身体。”面对微信上这些素未谋面的男人的嘘寒问暖,杨阳再也不敢信了。
几个月前,她在婚恋网站百合网上注册后加了一位心仪男士为好友,结果被引诱进入一个“投资理财软件”,赔了数十万元。
报警|相亲网站结友被套路 内幕知情人出现
拿到警方的立案受理书后,杨阳发现还有和自己一样被套路诈骗的女生。于是几个女孩一起通过网络搜集更多受害者的信息,截至目前已有数十位受害者与他们联系。
在寻找受害者的过程中,一个叫付杰的男子加入了受害女生的队伍中,他曾向这些网络诈骗公司提供服务,还有很多同乡从事一线诈骗活动。
付杰将诈骗公司的内部情况向受害女生们全盘托出。他希望通过自己的见闻,让更多的女生小心来自婚恋网站的信息,也希望婚恋网站能够加强监管,避免有更多的女生上当受骗甚至因此而发生悲剧。
目前,受害女生们都已经报警,绝大部分被警方以遭遇网络诈骗立案,她们希望能帮助警方尽快破案。
看着手机上百合网的消息已经显示99+,他们不敢确定这些信息全部来自骗子,但他们知道一定有女生无法防御这种狂轰滥炸式的交友骗局,成为新的受害人。
遭遇|百合网结识 加男子微信好友被骗数十万
杨阳身材高挑,形象气质颇佳,在知名企业工作,自身条件相当不错。今年初,她注册了百合网,还交费实名认证成为会员。
注册百合网后不久,她就接到了很多男士发来的信息。杨阳挑选认证信息比较全面的人聊了聊。对方给她发了微信号,让她加微信以便沟通。
对方的账号显示了实名认证、手机认证还有芝麻认证,资料里有很多其个人的照片,跟头像照片也吻合,这在很大程度上打消了杨阳的戒心。
几天聊下来,两个人很是投机,对方几乎每天都会嘘寒问暖。
大约聊了一周多的时间,对方说自己喜欢做投资理财,便发给杨阳一个名叫创汇金服的APP下载链接,邀请她一起玩。
杨阳起初并不信他的话,但该男子说,自己研究了一年多了,发现里面有规律,是通过凯利公式计算出来的,只要信他就稳赚不赔。
杨阳按照男子说的玩了几次,下注大小或者单双。几次下来有输有赢,但总体来说的确盈利了。在男子的引诱下,杨阳继续加大投入,从几百到几千,前几次都是盈利的,只是最后两次的30万充值,一口气全输掉了。
这时杨阳才意识到,自己被骗了。
回忆|同遭遇受害者:现在想来当时是疯了
回到家后,杨阳在网上搜索“创汇金服”,发现了知乎上有很多被骗的受害人信息,其中有女孩将自己的经历写下来,希望能够联系到更多受害者。
杨阳找到了写下经历的女孩李婷,除了和自己的经历如出一辙外,李婷还在骗子的蛊惑下,网贷大笔钱投进去,最后输了50多万,20多万是网络贷款。
李婷是在春节前注册了百合网,有陌生男子与她互相加了微信。有一天该男子在不经意间提到自己在做理财,赚了好几千,还截屏发给她盈利金额。李婷出于好奇问了问情况,就被带入了这个圈套中。
“我曾经怀疑过是诈骗,但在他的情感攻击和引诱下还是投注了。”李婷后来总结道。
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李婷说起了她被引诱上当的经过:认识的第三天对方让她充钱,她充了1万,赚了1000多。后来又充了3万,赚了5000多。再后来,对方让她一口气充10万,她手里没有那么多钱,对方就引诱他去网络贷款,她又通过网贷拿到3万多元,按照骗子的指点充值,赚了小1万元。一周内就赚了这么多,李婷尝到了甜头。
后来,微信上的男子向李婷介绍了一个贷款中介。李婷第四次充值,又是5万元,当晚就全部输光。
此时李婷已经开始怀疑这是个骗局。
也就在这个时候,男子推荐的贷款中介联系上了李婷,向李婷推荐了平安普惠、宜人贷、宜信普惠等贷款公司,当天李婷又网贷了10万元。
李婷回忆起当时在贷款公司签约的情景:“本来只贷款10万,但是各种费用加起来要还15万左右,我不想贷了,但对方说这个利息并不高,在对网贷没有充分了解的情况下,我就按了手印。”
网贷后的当晚,李婷将本金和贷款共近50万全部投了进去,依旧当晚输光。男子此时仍让她别着急,说自己能帮忙赢回来。
过了一个小时,男子给李婷截图,说他也输了钱,而且高达几百万。李婷说当时自己居然感到一丝温暖,觉得有个人肯为自己去牺牲,去遮风挡雨。
但是后来的几天,李婷再跟男子联系,对方表现的非常冷淡。直到这个时候,李婷才彻底醒悟,随即报警,警方以网络诈骗立案。
现在回忆起来,李婷觉得当时真是鬼迷心窍, “开始的时候是有信任的感情,后来又有了赌徒的心理,再后来就懵了。”李婷看着贷款合同心理压力巨大,几天不愿意出门,整个人魂不守舍,根本不知道怎么办。
后来她将此事告诉了家人,得到了家人的安慰,才振作起来,打算慢慢还钱。
揭秘|诈骗公司前员工 揭秘老挝总部运作模式
杨阳和李婷两个受害的女孩取得了联系后,希望通过网络,找到更多的受害者。截至记者发稿,她们已经联系上了数十名受害者,其中大部分来自北京、上海、杭州、广州、深圳等城市,被骗时间均为2018年下半年至今,这些女生的损失从十几万到上百万不等,大部分女生都是通过百合网与骗子认识,也有通过世纪佳缘、花田、探探等交友网站相识,他们遭遇骗局的公司名称大部分都是创汇金服,也有佰盛、宏汇等等。
多数受害人已经报警,绝大部分被警方以网络诈骗立案,但个别受害者当地警方认为其参与的项目是赌博,不受法律保护,未予立案。
除了收集到多名被骗女生的情况外,一个叫付杰的男子也在知乎上联系了她们,他其曾为该电信诈骗公司提供服务,也有同乡在创汇金服内工作。
付杰说,无论是创汇金服还是佰盛、宏汇,其骗局模式都是一样的,有的甚至都是同一家公司,只是为了掩人耳目而每隔一段时间就改名换姓。付杰回国后曾在针对这些网络诈骗公司报案。
付杰告诉北青报记者,他是去年秋天经老乡介绍加入诈骗公司的,当时老乡告诉他是去做互联网技术方面的工作,工作地点在老挝。
付杰记得他工作的那片区域有很多办公楼,大多在经营一些灰色生意,比如淫秽网站、色情直播、赌博软件,也包括网络诈骗。
来到这家公司以后,付杰发现,这里来自五湖四海的国人大多是被同乡好友介绍而来,这种“拉人头”的模式类似于传销。目前该公司已经发展到了上千人。
这些来打工的人千奇百怪,但年轻人居多。有男生也有女生,有的是在国内欠了债的,还有生活不如意的,也有的有犯罪前科。大家来到这里的目的只有一个——赚钱。
诈骗培训一个月 每天开会分析受害者信息
这些诈骗公司等级森严,付杰在里面负责过一段时间的账号后台维护,他还有多位同乡在里面做一线员工,就是李婷和杨阳他们在微信上加的那个好友的角色。但是这个好友的背后,是诈骗公司“经验和智慧”的结晶,是经过严格培训的。
首先,诈骗公司的管理者会根据员工的实际情况来确定未来每个员工负责行骗的区域。如果这个员工对北京熟悉的,以后就骗北京的女生。在此基础上还要补课,要下功夫把北京的娱乐场所、大街小巷、好吃的好玩的了解清楚。
第二步,是让员工掌握如何分析受骗者的消费能力和贷款能力。诈骗员工会通过细节来分析受骗者的经济情况。比如询问受害者的工作情况,是租房还是买房,有车还是没车。骗子们有一套公式,将房子、车子、年龄、学历、工作行业等各方面带入进去,就可以基本计算出受害者的待遇水平和贷款能力。
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培训的第三部分是聊天的话术和技巧,这一部分内容非常多。但基本上五个时期,即初聊期、详聊期、热恋期、铺垫期、切入期
行骗者往往会观察受害者,通过聊天语速的快慢来判断受害者对感情投入的程度。如果受害者约行骗者见面,行骗者就会以“忙”、“出差”为借口,还有的会说想“留个惊喜”,或者说“聊得还不够深入”。
由于行骗者大部分学识不高,聊到某些较为深入的问题时可能会无法继续下去。这时候,为了避免穿帮行骗者就会向领导求助。在行骗者岗位外面的大厅里有200多更高一级的行骗者,他们都是更高层的管理者,这些人会根据聊天话题的不同接过手机继续把这个话题聊下去。
诈骗公司每天都会开会,拿着受害者的聊天记录进行分析,看哪个是“优质客户”,哪个是“潜在客户”,哪些则可以直接放弃。行骗者们最喜欢的是“都市白领”,那种从大学毕业后就上班的年轻女性,社会经历简单,有稳定的收入。这种都被认为是“优质客户”。
注册账号均为非法购买 照片来自东南亚社交网站
每个行骗者都有一个属于自己的人设故事用来跟女生聊天。这个故事可以以自己的经历为原型,但很多地方要添油加醋,让自己的经历坎坷、见识广博,还要有一定的经济基础。
无论是在百合网上还是在微信朋友圈里,行骗者都有一套符合自己人设的照片,包括头像、生活照、工作照、聚会照等等。这些照片大部分来自东南亚的社交网站上,或者ins、twitter上。头像选择有严格筛选,粉丝数量不得超过3000,否则辨识度太高。
这样,一个有血有肉有生活有照片甚至有视频的男人就呈现在了受害者的眼前。
这些准备工作做好后,行骗者会去资料库里选择一个账号登录社交网站寻找“猎物”。
诈骗公司此前已经通过非法中介购买了大量的通过手机号或者身份证号完成注册的微信号、百合账号、世纪佳缘账号等等。有时候为了增加真实性,行骗者会在这些平台充值成为会员。
小组领导还会特别叮嘱员工,不要主动加对方好友,只留下自己的微信号等待对方加好友即可。这样主要是为了防范腾讯平台对于频繁加人的账号施行管控,也能避免加到女骗子。
自称不是赌博 诈骗APP下注信息都是假的
付杰告诉北青报记者,一线诈骗员工会根据受害人聊天的投入程度选择时机切入下载诈骗APP的话题。常规来说是三天左右会尝试一次,如果受害人没上钩,就会在过两天再提一次。
受害人上钩后,骗子都会引导受害者充值520或1314元等小金额,然后怂恿受害人越玩越大。在这个时候,骗子要始终强调这不是赌博而是理财。
在受骗者开始尝试了几把后,如果投入逐渐增大而自身没有足够的存款,行骗者就会向受害者推荐借贷平台或者银行征信,让他们去借钱接着玩。但骗子不会让受害者去找亲朋好友借钱,因为担心亲朋好友的提醒识破骗局。
受害者在APP上会看到很多人下注的信息,其实都是内部后台控制。
如果受骗者输了很多钱,发现上当受骗,骗子往往都会采取安抚的策略。倒不是骗子有善心,而是他们担心受害者马上报警钱款被警方截留,另外出了人命闹大了反而影响了公司的发展。
诈骗公司员工骗不到人 自身会遭处罚威胁
付杰说,诈骗公司的工作时间一般是中午11点上班,到下午5点一个班次结束,5点到6点是晚饭时间,7点以后继续工作直到后半夜。选择这个时间,是因为被骗者都是都市上班族的单身女性,上午一般都会比较忙,下午则相对清闲,到晚上更是会有孤独寂寞的感觉,情感上容易下手。
每天上班后,诈骗公司要求一线员工要上交自己的手机,以防偷拍偷录。公司明确规定不得用个人手机加受害人的微信,不能用工作手机跟家人联系。
骗子加上受害人后,一般都按照日期+职业+婚否+月收入等一长串字符来备注受害者的名称。还会将女生的照片作为聊天背景,以便增加识别度。
在这里,员工入职后要求至少三个月才能离开,在这三个月中需要完成一定的业绩。公司会想办法让员工实施诈骗,有时候甚至会会威胁和体罚,因为只要实施了诈骗以后,员工回国后就不会去报警。
 
员工在当地也经常会受到威胁,付杰刚到的时候,老乡就提醒他,“你小心点,这个地方要你一条命很容易。”
提成最高达15% 有人仨月骗百万回国买房
付杰所在的诈骗公司,一线员工的待遇包括基本工资和提成,工资大概几千块钱,但提成是根据充值的不同,从5%到15%不等。最高的提成额度为充值达到一百万时提15%,换算下来就是大约就是15万元的提成。
钱骗到手后,真的能发给员工吗?付杰告诉记者,诈骗公司行骗成功后会迅速通过各种方式洗钱。诈骗公司早就利用非法渠道购买和办理了很多银行卡,诈骗公司会将被骗人的钱转到这些银行卡中,然后通过这些银行卡再次转发到其他银行卡中进行分散。最终转移到国内三四线城市中的个人账户上去。然后,诈骗公司会雇佣大量“车手”进行取款。
受害人被骗的钱经过这样一波操作后,属于骗子的那部分提成,会通过第三方支付机构打到骗子亲朋好友的银行卡上,名目都是尾款、工程款、货款等。
付杰告诉北青报记者,他的老乡里,有的两个月就拿了上百万提成,然后就回到国内后买房买车还搞起了投资,做起了生意,日子过得特别滋润。
不仅如此,如果这些骗子从公司离开后,作为推荐人给公司找来高质量的员工,该员工诈骗的钱款里也会有一定比例奖励给这位推荐人。
为了证实自己所说的真实性,付杰向北青报记者发送了一个招聘广告,负责招聘的人通过QQ与记者取得了联系,其自称是为东南亚诸多网络公司招聘员工,工作模式都是通过网络寻找客户让客户到APP里充值,然后员工赚取提成。
根据公司的不同,有的前往柬埔寨,有的前往老挝。创汇金服的这家公司就在老挝,主要是经营网络赌博生意。其操作和管理的方式与付杰所述一致。
体验|记者百合网加6好友3个有可疑
到底是怎样嘘寒问暖能博取女生的同情,又是怎样在不经意间提到数字竞猜游戏来实施诈骗。北青报记者根据受害女生们提供的线索,以单身女性的身份注册了百合网。
北青报记者用手机号注册百合网后,上传了一张女生图片当头像,并将虚构的信息填写在资料中,没有进行任何认证。
4月2日下午4时30分许记者注册后,很快就收到了多名男士发来的消息,截止到当晚10时,记者共收到39名男士发来的信息,其中有21位需要缴纳会员费后才可以跟对方交流,剩余的18位男士发来的信息中,部分需要购买会员服务或完成实名认证才可以回复。
在这些男士的留言中,打招呼的言语大同小异,还有直接将自己的资料简要发布出来,或者直接发布自己的微信号的。
除了因未购买会员或未实名认证无法发信息的之外,共有6位男士向记者发送了自己的微信号。加了这6位男士的微信后,有2位看到记者的微信是新注册的,便不再与记者联系。另外4位中,有1位在与记者聊了2天后也不见了踪影。剩下3位一直都在和记者聊天,记者与他们聊了一周多的时间,证实三人均为行骗者,其推荐的APP虽然名字不同,但套路一样。
骗子会向受骗者表忠心 被质疑后马上变脸
一名叫何子杰的男子在与记者聊天时,最常说的一句话就是:“完全赞同,咱们两个一样”。何子杰还向记者信誓旦旦的表态:你是我加的第二个人,我都是一个一个加的,从来不同时和两个人聊天,我对待社交软件也是这样对待感情的,要么不开始,要么一辈子。
何子杰往往都是在中午以后才会上线问好,记者质疑他的作息时间,何子杰说:“你开始关注我的作息时间了,这让我很高兴,说明你在乎我了。”
聊到大约第二天,何子杰聊起了兴趣爱好,说自己利用专业知识做点小副业。于是便兴奋的向记者介绍短期理财投资,“佰盛金服,有听过吗?每天根据本金指定规划,稳稳盈利本金的百分之十。我做了一年多,也是大学教授教我的。”何子杰说。
记者对此APP表示质疑,此前一直说话谦恭有礼的何子杰突然表现的很不耐烦。 “我不会带你做没有把握的事,我们之间也就这点信任了,质疑我带你玩这个,我们还有必要交往下去吗?你居然把钱看得那么重!”
随后几天,何子杰还会在中午或傍晚对记者嘘寒问暖,每次都会主动提到玩佰盛金服,但见到记者始终不答应投钱,便从此不再联系记者。
另一名叫傅家豪的男子与记者加了微信私聊后,便和记者聊起了感情问题,他说自己当初因为事业起步阶段,忽略了妻子,导致妻子背叛了他,所以和妻子离婚,给了妻子一套房和30万元,女儿也给妻子抚养。
记者向他索要女儿的照片,傅家豪过了大约5分钟发过来几张小女孩的照片。记者小质疑女孩和傅家豪长得完全不像。此时,傅家豪非常生气:为什么两个人相处要抱着质疑的态度?如果这样又有什么好再接触下去的?我感觉好累。
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到第三天晚上,傅家豪和记者聊着聊着便没了信息,过了大约10分钟,才回复道:我刚才在下注没注意到消息,不好意思。
记者询问他下什么注,傅家豪说是短期理财,玩了一年多,每天充值盈利本金的百分之七到十五。接着便把APP的下载二维码发给了记者。
记者下载该名为“全民福彩”的APP后发现,这款“全民福彩”的界面与此前何子杰让记者下载的“佰盛金服”一模一样。
傅家豪让记者添加该平台的客服微信充值,建议充值1314元,如果觉得多,520元也行。充值后就可以给记者做规划。“规划就是把本金分开,利用凯利公式赚钱。”
记者提出质疑后,傅家豪表现的非常愤怒:“那你别玩了,搞得跟害你一样,100元你也别玩了,好像我图你那500元一样,我没那个时间。”
记者充值100元后,傅家豪让记者进入“加拿大28初级房2”,该房间内正在进行投注。傅家豪将这100元做“规划”,分成了1、2、5、11、25、56元,让记者听他的只买大小,不要买别的。
最终,记者一共盈利9快多钱。傅家豪一直撺掇说,“你这本钱下的太小了,你想你要是投1万,这几下就赢900元,要是投10万,就是9000元,还能领彩金,一晚上比你上班一个月赚的都多。”
付杰说,他所在的诈骗公司,最主要的两个寻找行骗目标的渠道就是百合网和钻石婚恋网,其他例如珍爱网、世纪佳缘网、花田网、探探等婚恋交友平台上也有。每个平台的“客户”特点不同:比如百合网的优势是用户数量多,钻石婚恋网的优势是用户比较高端,经济情况比较好。
受害者总结防骗十大特注意事项
1、骗子会主动提供微信号让受害者加微信私聊。
2、骗子往往会给自己构建一个很优秀的人设,以创业成功人士居多。交友资料中往往有房有车无贷。
3、骗子的感情经历大多很坎坷,以此博取受害人同情。
4、骗子兴趣爱好广泛,喜欢健身、游泳、登山的居多,也有的骗子会喜欢足球、篮球,由此他会引出投注下盘的爱好。
5、骗子的作息时间很有规律,绝大部分都是在上午10点以后开始回复,一直到凌晨2点、3点钟都会在线。
6、骗子会主动提到自己在出差,或者被受害人约见面的时候,会提出自己在出差、在老家之类的推辞。
7、骗子更新微信朋友圈的频率很高,更新内容以创业新闻、励志文章、风景美食为主,偶尔会上传自己的照片。
8、如果聊到一些比较深入和细节的话题时,骗子会回复的很慢。
9、骗子几乎会每天嘘寒问暖,会高度赞扬受害人,会高度关注受害人朋友圈发布的内容。
10、如果受害人对骗子的行为产生质疑,骗子会表现的非常敏感,往往会很强势的反击受害者的质疑。
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