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全国首个线上“套路贷”案件告破:借款几千要还数万,上千人受害

摘自:揭秘骗局网    时间:2018-9-21    浏览:    
数千元的借款需还款数万元,逾期还款则短信、电话骚扰借款人,甚至骚扰借款人亲友,这些都是"套路贷"的常见手段。近期,镇江警方打掉了一个位于广东湛江的"套路贷"敲诈勒索犯罪团伙,抓获犯罪嫌疑人 37 名。9 月 20 日,镇江警方通报了此案详情并表示,这是镇江市破获的全国首个纯线上"套路贷"案件,为全国公安机关打击此类犯罪提供了借鉴。
 
△犯罪嫌疑人被押回镇江
借款几千元还款要 6 万多元,"套路贷"骗人套路深
小胡(化名)是一名个体户,今年 4 月底,在他急于用钱时刚好有借贷平台打来电话,表示可以无抵押快速借贷。于是小胡向微信上的 4 个借贷平台各借款 2500 元,共借 1 万元。按照平台上的"砍头息"规定,小胡实际到手借款为 6800 元,借款时间为 3 天。3 天后他的还款额为 10200 元。
3 天后,小胡没有凑足钱还款。平台工作人员在网上跟他沟通称,可以交"续期费",再续期 3 天。每个借款平台的续期费为 850 元,于是小胡交了 3400 元。然而 3 天后小胡还是无法还足本金加利息,于是又在对方引导下先后交了几次续期费。
由于当初借款时需要向平台导入自己的通讯录,因而在还款过程中,一旦小胡还不上款,他立马会受到各种骚扰信息、电话。有时每隔几分钟他就会接到借款平台的威胁电话,致使他的电话无法正常使用。与此同时,借款平台还会对他的亲友进行短信、电话"轰炸"。
就这样,在巨大的压力下,一个月时间内,小胡共向 4 个借贷平台还款 6 万多元,即便如此,他仍旧没有还清债务。
犯罪团伙建 17 个借贷平台,2 个月内诈骗勒索 2000 多万
镇江京口公安分局四牌楼派出所副所长王亮介绍,该所接到多名"套路贷"受害人报案后,立即将案情上报,京口公安分局成立了专案组对此案进行侦查。经过半个月的调查后,民警在广东湛江发现了该犯罪团伙的窝点,并迅速前去抓捕。
 
△位于广东湛江的犯罪窝点
在当地警方的协助下,6 月 1 日,警方在一幢别墅内现场抓获犯罪嫌疑人 36 人,查获电脑、手机卡、账单等一些列物证。不久后,该团伙主要负责人准备从深圳转香港出逃时,也被抓捕归案。
△作案用的手机
王亮介绍,小胡借款的 4 个微信平台同属于广东"某科技信息有限公司"旗下,该公司正是犯罪团伙进行"套路贷"的外壳,旗下共有 17 个借贷平台(即为放款路线),以科技公司名义从事非法活动。
该犯罪团伙分工明确,分有话务部、初审部、催收部、财务部这四个部门。通过在网上购买号码,话务部每天负责打电话寻找借款人。初审部对有借款意向的人进行初审,在此过程中,借款人需要填写个人信息、向平台导入通讯录、上传通话记录,并递交身份证照和大头照。初审部审核通过信息后将借款人推给总审人员,并通知放款。17 个借款平台的放款额度都在 2000-5000 元之间,如果借款人借款数上万,工作人员则正好推介旗下的其他平台。
"我们查获现场的账单发现,最近两个月,该犯罪团伙共放款 2000 多万元,收款 4000 多万元。"王亮说,全国各地共有上千名受害人,其中多人借款几千元、还款却达数万元,犯罪嫌疑人涉嫌敲诈、勒索等多项罪名。
有人深陷"套路贷"苦不堪言,警方提醒:小额短期贷款需谨慎
现代快报记者了解到,镇江市破获的这起套路贷是全国首起完全"线上操作"的套路贷案件,犯罪嫌疑人与受害人从未在线下有过接触,受害人却深陷泥泞,无法自救。
该案中,有一名女大学生也深受其害,贷款平台在催款过程中甚至将她的照片 P 成裸照,多次发短信威胁,如"你想出名吗?""你想不想在朋友圈被曝光?"还不停骚扰她的亲友。不堪压力的她最终选择向警方报案。
京口公安分局有关负责人表示,套路贷的大致手法都相似,先是通过巧立"砍头息"、中介费等各种名目压榨贷款本金,后又通过高额利息、续期费、逾期费等名目使受害人债台高筑,在受害人实在无力偿还后使用短信、电话骚扰,或者上门索债等非法手段进行骚扰恐吓。
警方提醒,遇到高利息、期限短的小额贷款时,需要格外警惕,借款要找正规的金融机构;如不幸陷入"套路贷"骗局,要及時拿起法律武器维护自身合法权益,千万不要出于好面子等心理或在不法分子威胁下忍气吞声;此外,在与犯罪团伙的交流过程中要注意保存各项证据。
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